USDT风波致比特币暴跌，Bitfinix、Tether遭遇亏损

在纽约州总检察长 Letitia James 指责数字货币交易所 Bitfinix 和 USDT 发行方 Tether 昨天试图掩盖其 8.5 亿美元的损失后，加密市场陷入恐慌。 比特币价格在短时间内下跌了 10%。 BTC 的价格在几分钟内从 5500 美元一路跌至 5100 美元。

纽约州总检察长发表声明称，已获得法院命令起诉 Bitfinix 和 Tether 的母公司 iFinex。 从长达23页的起诉书来看，Bitfinix交易所委托第三方支付公司Crypto Capital为其提供客户存取款服务，但并未与其签订任何合同或书面协议。

Bitfinix 将大约 10 亿美元的自有资金和客户资金转移到 Crypto Capital，据说 Crypto Capital 也在 QuadrigaCX 等其他交易所持有资金。 但从去年8月开始，Crypto Capital拒绝为客户提供提现服务，也拒绝将资金退回Bitfinix交易所。

这笔巨额亏损让 Bitfinix 的现金储备不足以满足用户的提现请求，市场一度传言 Bitfinix 即将破产。 Bitfinex 高管梅林在与 Crypto Capital 谈判时表示，如果 Crypto Capital 返还的资金不归还usdt现金出u，投资者和整个加密社区都将处于非常危险的境地。

Crypto Capital员工回应称，资金无法返还的原因是在包括葡萄牙、波兰和美国在内的多个司法管辖区被查封和冻结，他们一直在努力采取措施尽早释放这些资金usdt现金出u，“我们每天也在尽力催促，但波兰金融局听信了谣言，关闭了数字货币交易所的银行账户。”

截至目前，Crypto Capital 共有 8.51 亿美元的资金尚未归还给 Bitfinex。 为了弥补这一巨大缺口，Bitfinex 和 Tether 开始考虑使用 Tether 的 USDT 现金储备来满足用户的提现需求。 2018 年 11 月，Tether 向 Bitfinex 秘密转移了 6.25 亿美元的资金。

Tether 可能会继续从 USDT 储备中提取 600-7 亿美元，以循环信用贷款的形式借给 Bitfinex。 到目前为止，Bitfinex 已经转移了至少 7 亿美元，这些资金转移都没有向公众和投资者披露。

Tether发行的USDT是目前加密市场使用最多的稳定币，市场份额高达79.5%。 根据Tether最初的承诺，USDT的价格与美元1:1挂钩，即每个USDT代币背后都有1美元的Funding背书。 但是按照目前USDT流通量29亿美元计算，USDT目前的准备金率是75%。

而 Tether 最近也在页面上悄悄修改了 USDT 条款，“每一个 USDT 都 100% 由我们的储备支持，包括传统货币和现金等价物，并且可能包括不时向第三方提供的 Tether（其中可能包括贷款和应收账款）来自关联实体）。

在之前的描述中，Tether 表示 USDT 储备资产均为美元，发行的每一个 USDT 在其银行账户中都有对应的 1 美元作为储备。

总检察长詹姆斯的指控对整个加密市场产生了直接影响。 比特币价格在短短几分钟内从 5,500 美元下跌近 10% 至 5,100 美元。 BTC 的价格目前正在从短期下跌中恢复，目前交易价格为 5,300 美元。

作为二级市场的资金入口，大量资金通过USDT进入市场。 比特币的大部分交易量集中在 BTC/USDT 交易对，如果围绕 USDT 的不确定性不消退，那么比特币价格以及其他加密货币可能会再次下跌。