@大家！中国所有与虚拟货币相关的业务都是非法的

9月15日，中国人民银行等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（以下简称《通知》），明确宣布所有虚拟货币-相关的商业活动属于非法金融活动。

《通知》全文2600余字，而今年5月18日中国银行业协会等三大协会联合发布的全文只有1300多字。于子发布的《关于防范虚拟货币交易炒作风险的联合公告》（以下简称《公告》），无论监管层面还是充实程度，都经历了非常明显的加码升级。

这也给后续政策、监管和执法留下了很大的想象空间。

一、所有与虚拟货币相关的商业活动都是非法的

《通知》指出，虚拟货币不具有与法定货币同等的法律地位，与虚拟货币相关的经营活动属于违法行为。这是一种非法的金融活动。境外虚拟货币交易所通过互联网向我国居民提供服务也是非法金融活动。虚拟货币投资和交易活动存在法律风险。

首先，比特币、以太坊、Tether等虚拟货币的主要特点是由非货币当局发行，采用加密技术和分布式账户或类似技术，以数字形式存在，不具有法律赔偿性，不应该也不能作为市场上的货币。

有专家表示，现代纸币，包括人民币，实际上是某个政府以主权为背书发行的，也就是说货币是主权的债务，否定了虚拟货币的法律补偿性也意味着中国政府否认虚拟货币具有货币属性。

二是开展法定货币和虚拟货币兑换业务，虚拟货币之间的兑换业务，作为中央对手方买卖虚拟货币，为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务，代币发行融资虚拟货币虚拟货币衍生品交易等相关经营活动涉嫌非法销售代币、擅自公开发行证券、非法期货业务、非法集资等非法金融活动。从事相关非法金融活动，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

也就是说，不仅ICO和法币交易是非法金融活动，所有涉及虚拟货币相关业务的币币交易、开户交易所、中介信息服务、衍生品交易都是非法金融活动。 .

第三，境外相关虚拟货币交易所境内工作人员，以及知道或应当知道从事虚拟货币相关业务的法人，仍为其提供营销推广、支付结算、技术支持等服务。等，非法人组织和自然人依法追究相关责任。

可见，不仅任何为我国居民提供服务的境内外虚拟货币交易所都会受到处罚，“相关境外虚拟货币交易所”中的中国公民，以及知情人士也会受到处罚。服务对象为“境外相关虚拟货币交易所”仍提供相关服务（宣传、运营、销售、结算、技术支持）的境内提供者，同时受到司法处罚或行政监管——这与目前正在进行的，针对电信网络诈骗而开展的“破卡破网行动”有很大的相似之处。

四、任何法人、非法人组织或自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违反公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此造成的损失由自己承担；涉嫌扰乱金融秩序、危害金融安全的，有关部门依法予以查处。

这不仅可以切断部分中国居民参与虚拟货币交易，还可以强行宣告相关民事法律行为无效。客观上中国交易虚拟货币违法吗，这也会导致《通知》出台前的虚拟货币投资者。外国交易对手和交易所的法律弱点。

二、需要时刻保持高压攻击态势

近年来，比特币等虚拟货币交易活动猖獗，扰乱经济金融秩序，滋生洗钱和非法集资、诈骗、传销等违法犯罪活动，严重危及到人的财产安全人。

打击虚拟货币炒作是党中央、国务院作出的重要决策部署，是贯彻落实以人民为中心的发展理念和总体国家安全观的必然要求。

根据党中央、国务院决策部署，中国人民银行会同有关部门出台了一系列政策措施中国交易虚拟货币违法吗，明确虚拟货币不具有法定货币地位，禁止禁止金融机构开展和参与虚拟货币相关业务，清理取缔国内虚拟货币交易和代币发行融资平台，持续开展风险预警和金融消费者教育，取得积极成效。

为建立常态化工作机制，保持对虚拟货币交易投机活动的高压打击，“人民银行”。

这是央行就本《通知》回答记者提问时提到的政策背景。

我们注意到，今年5月的《公告》明确表示：“近期，虚拟货币价格暴涨暴跌，虚拟货币交易投机反弹，严重侵犯人民财产安全，扰乱正常经济和财务秩序。”

然而，时隔4个月，《通知》仍明确指出：“近期，虚拟货币交易炒作活动升温，扰乱经济金融秩序，滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动严重危害人民财产安全。”

由此可见，建立常态化机制，时刻保持对虚拟货币炒作的高压打击是多么必要！

三、三大举措“再发大招”，监管将进一步推进

本《通知》“提出全面常态化防范化解准货币交易投机风险三大举措。

一是建立部门协调、中央地方联动的常态化工作机制。中央层面，人民银行、中央网信办、公安部等十个部门建立协调机制，统筹推进工作落实；在地方层面，省级人民政府落实属地风险处置责任，依法取缔和打击辖区内与虚拟货币有关的违法行为。金融活动。

二是加强对虚拟货币炒作风险的监测预警。人民银行、中央网信办将完善虚拟货币监测技术平台功能，提高对虚拟货币交易、投机活动识别和发现的准确性和效率。金融机构和非银行支付机构应加强对涉及虚拟货币交易的资金的监管。各部门、各地区要加强线上监测、线下监测、资金监测的有效衔接，建立信息共享和交叉验证机制。

三是构建多维度、多层次的虚拟货币交易投机风险防范和处置体系。金融管理部门、网信部门、电信主管部门、公安部门、市场监管部门密切配合，切断支付渠道，依法处置相关网站和移动应用，加强登记和广告管理相关市场主体，依法打击相关违法金融活动。相关行业协会加强会员管理和政策宣传，全面防范和应对虚拟货币炒作风险。

不难看出，与今年5月的《公告》相比，只要求切实强化金融机构、支付机构等成员单位的社会责任，加强对虚拟货币交易资金的监管，互联网平台企业会员单位不得为虚拟货币相关的经营活动提供网上经营场所、商业展示、营销推广、有偿导流等服务，并提醒消费者提高风险防范意识。杀了它。”

另外，从2013年发布的《关于防范比特币风险的通知》，到2017年发布的《关于防范代币发行融资风险的通知》，再到最近发布的《通知》，不难看出八年来，对比特币等虚拟货币交易投机活动的监管一直是一个渐进、动态、深入的过程。

这表明，在后续期间，监管者可能有进一步的虚拟货币交易炒作空间。比如，中国区块链去通证化将没有商量余地，虚拟货币相关商业活动的刑事化步伐将加快。

四、虚拟货币相关的商业机构和人员如何生存

目前中国所有虚拟货币相关业务都是非法的，相关企业如何生存？

先看上游。 9月3日，国家发改委等11部门发布关于整顿虚拟货币“挖矿”活动的通知，明确加强对虚拟货币“挖矿”活动上下游全产业链监管，对虚拟货币“挖矿”项目与淘汰产业相同，严禁新增虚拟货币“挖矿”项目，加快现有项目有序退出。

可以看出，经过一段时间的有序退出，未来中国所有的虚拟货币“挖矿”项目都将被终止。相应地，这对国内的“矿机”制造商和销售商也是一个不小的打击。

再看一下交易所。 9月26日，火币全球站发布《关于逐步下架中国大陆现有用户的公告》指出，为响应中国政府监管政策的要求，公司已于9月24日暂停中国大陆业务（UTC+ 8）)。区域内新用户注册。对于已认证为中国大陆的现有用户，计划于2021年12月31日（UTC+8）24:00.

）前完成有序清算。

值得注意的是，鉴于本《通知》，对“相关境外虚拟货币交易所”中方工作人员的司法处罚或行政管理规定。海外中国大陆员工（包括董建高）如果继续在火币全球站工作，也属于非法金融活动。

因此，BHEX于9月25日发布了《关于永久关闭平台的公告》，不难理解，BHEX全球站将从即日起永久关闭平台服务。

最后，从事虚拟货币交易、做市、行情供给与分析、广告宣传等中介信息服务等中介信息服务，中国机构和中国公民也需要转型。

例如，此前从事虚拟货币交易相关业务的媒体，平台可以通过法律政策解读、典型案例分析、投资风险教育等方式，向公众宣传虚拟货币投机等相关业务活动的违法性、危害性和表现形式等，增强公众的风险防范意识。